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白酒巨頭的生意經：右手賣酒，左手搞金融

http://www.wensv.cn/ 2023/4/12 9:54:24

　　金融是塊“肥肉”，誰都想啃一口，就連家底深厚的白酒巨頭們也不免俗，右手賣酒，左手搞金融，不僅做到了“酒肉自由”，還賺得盆滿缽滿。

　　酒業中搞金融哪家最強？還得是瀘州老窖集團。

　　1、“借我的錢，買我的酒”？

　　看看瀘州老窖集團是如何玩轉金融的。

　　近期，瀘州老窖旗下龍馬興達小貸公司正式推出產業鏈金融服務平臺，并一口氣上線了三款貸款產品——“酒商貸”“酒企貸”“酒人貸”，成為業內第一家甩開銀行單干供應鏈金融的公司，在一眾酒企中玩出了新花樣，一時間吸引眾多目光。

　　據悉，三款貸款產品分別面向瀘州老窖產業鏈下游經銷商、上游供應商和優質個人客戶。

　　對此，官方的說法比較高大上，該平臺可有效融合產業、金融、數字、科技等多種元素，線上線下相結合，深度對接產業鏈客戶，提高服務效率，支持實體經濟；三款貸款產品則能滿足客戶全鏈條融資需求。

　　不過外界看來，目的再明顯不過了，無非就是“借我的錢，買我的酒”，把利息和酒錢一起賺了。

　　企查查顯示，龍馬興達是以老窖集團為主發起人發起組建的小額貸款公司，主要服務“中國白酒金叁角”核心腹地產業鏈及四川省中小微企業，于2010年3月4日成立，注冊資本12億元。目前，老窖集團持股比例46.46％，為第一大股東。

　　剛過去的3月份，茅臺保健酒、衡水老白干也宣布入局供應鏈金融，但不同于前兩者和銀行合作的做法，老窖集團直接以自家小貸公司龍馬興達為基礎打造供應鏈金融平臺。

　　在業內專家看來，酒類金融創新有利于行業發展，還能創造可觀的經營效益，應該持支持態度。

　　不過也有專家并不看好。據野馬財經，中國食品產業分析師朱丹蓬提醒相關企業，要注意殺雞取卵的風險。

　　他表示，對于酒企來說，如果產品能夠動銷、價格沒有倒掛、也沒有過度的囤貨壓貨情況的話，以目前中國酒類經銷商來說，他們是可以形成良性循環的。所以他擔心，部分企業此時選擇向供應鏈金融領域發力，是由于不良庫存或廠家進行庫存轉移的工具及手段，而這不僅將提升經銷商的整體風險，對于整個行業的健康、良性有序發展也是非常不利的。

　　財報顯示，2020年三季度至2022年三季度，瀘州老窖存貨周轉天數分別為516.94天、789天、947天；存貨金額分別為36.56億、66.09億、89.77億。存貨太多一方面說明公司在擴大產銷，另一方面也可能存在去庫存的壓力。

　　不管那種情況，老窖集團動用金融力量促進銷售，也算是一種辦法，只是不知，被賺了兩份錢的上中下游企業心里會怎么想。

　　2、酒業中的“伯克希爾哈撒韋”？

　　打造供應鏈金融平臺，除了以上解讀外，也可能是老窖集團布局金融版圖的觸角延伸。

　　要說酒企哪家強，都知道貴州茅臺是老大，五糧液是老二，至于老三則有些爭議。按2021年經營數據，營收老三是洋河股份，凈利潤老三是瀘州老窖。這一年，原本多年凈利潤也是老三的洋河被瀘州老窖反超了4.48億，十分憋屈。

　　深挖原因，洋河投資金融企業動作緩慢，只得把賬上大量的錢拿去買理財，還買了一堆地產信托，一遇到地產下行期，2021年便直接計提減值2.51億，不僅不賺還要回吐，因此給了老窖反超機會。

　　反觀瀘州老窖參股華西證券、瀘州銀行等金融企業，實現的投資收益要平穩很多。

　　實際上，白酒上市公司直接投資金融企業還僅僅是冰山一角，向瀘州老窖一樣，金融布局的重任主要落到控股的集團公司身上。這從控股集團與上市酒企經營數據對比，可見端倪。

　　2021年，茅臺集團營收1326億元，利潤851億元。而同年貴州茅臺營收1094.64億元，凈利潤524.6億元。茅臺集團來自非酒業的營收和凈利潤占比分別為17.45％、38.35％。

　　2021年，五糧液集團更是實現營收1400億元，占宜賓市GDP比重的44％，不過凈利潤沒有公開披露。同年五糧液營收662.09億元，凈利潤233.77億元。以此計算，五糧液集團非酒業營收占比52.71％。

　　最厲害的還是瀘州老窖集團。官網顯示，2021年，老窖集團實現營收790.14億元，實現利潤總額147.10億元。同年瀘州老窖營收206.42億元，凈利潤79.56億元。利潤總額要扣除所得稅才是凈利潤，因此不好直接比較，但單看非酒業營收占比，老窖集團高達73.88％。

　　咋一看，酒業倒像是成了副業！

　　而其他酒企集團的非酒業營收占比不值一提。2021年，洋河集團營收256.97億元，洋河股份營收253.5億元；汾酒集團營收200.18億元，山西汾酒營收199.71億。肉眼可見占比很小。

　　令人感興趣的是，茅臺集團來自非酒業的凈利潤占比大幅超過了營收占比，莫非還有什么生意比白酒更賺錢？

　　考慮到茅臺集團對外投資了54家企業，既有軟件及信息服務業，也有房地產業，更有9家金融企業，觸角已伸至銀行、保險、私募基金、金融租賃等領域，金融業的貢獻自然不菲。

　　五糧液集團和老窖集團又何嘗不是如此？

　　尤其瀘州老窖集團毫不掩飾壯大金融業的野心，官網強調“強化資本運作，打造金控集團”——充分運用白酒高現金流、高變現能力的資本優勢，參與創設瀘州銀行，成功控股華西證券，奠定了金融控股集團發展基礎，形成了“1+3+N”的發展格局。

　　企查查顯示，老窖集團目前對外投資企業多達58家，其中除了大量延伸產業鏈的實業企業外，參股或控股的金融企業有12家，涉及領域包括證券、銀行、基金、融資租賃、融資擔保、小額貸款、資產管理、商業保理等領域。

　　可以說，老窖集團早已朝著酒業中的“伯克希爾哈撒韋”一路狂奔了。（來源：深藍財經）

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